Сетелем банк «Автокредит»: процентная ставка

Кредитование

Кредитные продукты

Сетелем Банк сотрудничает с официальными дилерами (свыше 2600) и автопроизводителями, а потому может предложить потребителям привлекательные условия кредитования.

Среди других преимуществ покупки машины через эту кредитно-финансовую организацию:

  • Оформление займа в автосалоне без посещения офиса банка.
  • Низкие ставки.
  • Более 6 десятков тысяч пунктов погашения займов.
  • Возможность досрочного погашения (полного или частичного) без каких-либо ограничений.
  • Вы можете выбрать подходящую марку из большого перечня.
  • Быстрое принятие решения.

На сайте есть специальный калькулятор, который позволит рассчитать суммы ежемесячных платежей, итоговую переплату.

Оформление осуществляется в автосалонах, сотрудничающих с банком Сетелем. Уточнить, где находится ближайший дилерский центр, можно по телефону в Москве – 8 (495) 644 – 33 – 44.

Сетелем банк "Автокредит": процентная ставка

В общем и целом, процедура оформления выглядит так:

  • потенциальный заемщик выбирает марку и модель авто, далее посещает дилерский центр, уточнив адрес его нахождения по телефону горячей линии Сетелема;
  • подходит к кредитному эксперту и подает пакет собранной документации;
  • ожидает, пока специалист проверит бумаги на подлинность и передаст в банк информацию, необходимую для принятия решения;
  • если вердикт положительный, вносится начальный взнос за автомобиль;
  • подписывается договор купли-продажи, оформляются необходимые страховки (КАСКО – обязательно, жизни и здоровья – по желанию);
  • здесь же, в автосалоне, осуществляется заключение кредитного договора с банком Сетелем.

Останется передать в банк ПТС на ответственное хранение и зарегистрировать транспортное средство в ближайшем подразделении ГИБДД.

Также не стоит забывать и про необходимость оформления ОСАГО – без этого полиса ездить на новой машине без штрафа можно максимум в течение 10 дней после покупки.

При помощи «Сетелем банка» можно взять кредит и подержанный автомобиль. Но приобретаемое авто должно отвечать определенным условиям. Автомобиль отечественного производства не должен быть старше 5 лет.

Дополнительные требования к подержанным авто стандартны. Это отсутствие любого вида обременений, подтвержденное право собственности и нормальное техническое состояние. Не кредитует банк приобретение подержанных машин китайского производства.

Условия кредитования определяются исходя из величины первого взноса и длительности кредитного периода.

 сумма займа  до 4 000 000 рублей при подтвержденных доходах и до 2 000 000 рублей при отсутствии подтверждения дохода
 размер первого взноса  от 25 до 90 %
 кредитный период  от 2 до 5 лет
 процентная ставка  от 19,5 до 26,5 %
 страхование КАСКО  не обязательно

К сведению! Оформить автокредит в «Сетелем банке» без первоначального взноса не получится. Независимо от выбранной программы необходимо внести минимальный взнос в пределах 20-30 % стоимости авто.

ТОП-10 самых продаваемых товаров в интернете в этом году

Автокредит Сетелем Банк готов выдать на покупку только новой иностранной или отечественной машины. Он предлагает своим клиентам 4 займа в рамках тарифного плана «Стандартный («Классика», «Субсидированный. Классика», «Экспресс» и «Субсидированный. Экспресс»), а также более десятка партнёрских программ автокредитования

«Субсидированные» займы Сетелем Банка – это ссуды по сниженной ставке, которые оформляются на специальных условиях в рамках программы льготного автокредитования в 2016 году.

Заёмщики, привлекающие партнёрский или стандартный автокредит, могут спользовать опцию buy back (оформить ссуду с остаточным платежом до 55% стоимости ТС). В финучреждении действует также программа лояльности для привилегированных, в том числе зарплатных клиентов.

Решив воспользоваться первым вариантом, человек должен выполнить следующий алгоритм действий:

  • выбрать автомобиль;
  • составить список и проанализировать условия кредитования партнерских организаций автосалона, выступающего продавцом транспортного средства;
  • заключить договор на кредит с банком.

Второй вариант предусматривает  иную последовательность шагов. Для его использования нужно:

  • собрать и проанализировать данные об организациях, дающих кредит на покупку автомобиля;
  • выбрать компанию, предлагающую удобные условия кредитования;
  • обратиться в автосалон.

Сетелем банк "Автокредит": процентная ставка

Вне зависимости от выбранного способа, заемщику придется обратиться в банк.

Процесс получения денег в долг на приобретение транспортного средства предполагает выполнение ряда действий в определенной последовательности:

  1. Потенциальный заемщик должен трезво оценить свою финансовую состоятельность. Намереваясь получить кредит, нужно помнить, что первый этап оформления связан с большими расходами. Большинство банков предоставляет деньги в долг только после внесения первоначального взноса, составляющего 10−15% от стоимости авто.
  2. Выбирать автомобиль для покупки в кредит нужно заранее. Это позволит сэкономить время. С маркой и моделью желаемого автомобиля лучше определиться в докредитный период.получение кредита на автомобиль
  3. Выбрав авто и подготовив пакет документации, нужно направить заявку в финансовую организацию. Набор документов может различаться в зависимости от выбранного банка.
  4. После подачи заявления следует период ожидания. Его средняя продолжительность составляет 7 дней. За это время банк проанализирует данные клиента и сообщит решение.
  5. Одобрение заявки – повод для продолжения процедуры оформления. Если организация согласна выдать деньги в долг, клиенту предстоит отправиться в автосалон и подписать договор купли-продажи.
  6. Осуществляется уплата первоначального взноса. Заплатив 15-20% от стоимости авто единовременно, человек демонстрирует платежеспособность. Затем будущий водитель должен застраховать транспортное средство.
  7. Приобретенное авто регистрируется в ГИБДД в срок, определенный кредитным договором. По условиям ряда банков необходимо, чтобы процедуру выполнял продавец. Услуга является платной. Оплатить ее стоимость должен будущий владелец авто.
  8. Выполнив установленную процедуру, заемщик обязан передать в кредитную организацию автомобильный ПТС. Для проведения манипуляции предоставляется 10 дней. Нарушение срока повлечет наложение штрафа в размере до 10% от суммы кредита. Паспорт автомобиля будет находиться в банке до полного погашения займа или до момента прекращения действия кредитного договора.

Все документы, необходимые для покупки нового автомобиля в кредит, нужно иметь в 2-х экземплярах. Ксерокопии хранятся вместе с кредитным делом. Оригиналы нужны для подтверждения подлинности копий. Несмотря на наличие отличий в программах кредитования разных банков, стандартный перечень документов остается неизменным. Человеку потребуется подготовить:

  • анкету-заявку. Форма документа определяется банком;
  • оригинал и копии всех заполненных страниц паспорта заемщика и удостоверения личности его супруга (или супруги);документы для автокредита
  • свидетельство, подтверждающее заключение/расторжение брака;
  • документы, подтверждающие рождение детей;
  • водительское удостоверение;
  • диплом о получении образования;
  • военный билет, если имеется;
  • ксерокопии страниц трудовой книжки, содержащих информацию о заемщике. Листы нужно заверить у работодателя;
  • справку о доходах за последние полгода;
  • документы, связанные связано с кредитной историей, включая выписки с кредитных счетов, договор и справку о полном погашении займа. Читайте как получить кредит на автомобиль, если у Вас плохая кредитная история.

Если заемщик владеет недвижимостью, ценными бумагами или арендует жилплощадь, факты необходимо подтвердить документально. На имеющийся в собственности автомобиль нужно представить ПТС. По всем депозитным и текущим счетам необходимо сделать выписку, заверенную банковским служащим. Документ также прилагается к перечню бумаг, необходимых для получения автокредита.

Возможность приобретения новой машины в долг  зависит от дохода заемщика. Его высокий размер, подтвержденный документально, – залог выгодных условий кредитования. Величина дохода влияет и на проценты по займу. Образуется зависимость: большая зарплата − низкая переплата.

Для документальной фиксации сделки составляется кредитный договор. Он регулирует отношения между физлицом и банком. Организация обязуется предоставить заемщику средства в указанном в документе объеме.

Кредитоспособность клиента и предоставленная информация подвергается тщательной проверке. Банк имеет право убедиться в целевом использовании средств, выданных в долг. Организация может потребовать у заемщика документацию, подтверждающую установленное расходование капитала. Заемщик обязан выполнить требование в фиксированные учреждением сроки.

Банки пристально следят за ставками рефинансирования центробанка России, динамикой изменений процентов по межбанковским кредитам и состоянием кредитного рынка в целом. Факторы оказывают влияние и на принятие решения о выдаче займов.

Оформляя автокредит, клиент должен помнить, что банк может изменить процентные ставки без согласия самого заемщика. В подобной ситуации организация обязана уведомить клиента о принятом решении.

Законодательство определяет ряд ситуаций, когда банк вправе потребовать досрочного погашения кредита.

Читать по теме  Онлайн-заявка на кредит в Азиатско-Тихоокеанском Банке , оформить заявку на кредит наличными онлайн

Возможность возникает в следующих случаях:

  1. Заемщик нарушил условия заключенного договора или не смог выполнить указанные в нем требования.
  2. Клиент или его поручитель утратили платежеспособность.
  3. Было утрачено или повреждено залоговое имущество.
  4. Нарушены сроки внесения платежей в счет погашения кредита.

Наличие долгов по кредиту позволяет банку списать средства клиента со счета. Период открытия его открытия значение не имеет. Если заемщик указал наличие счета в другой организации, деньги спишут и оттуда.

Компания обязуется сохранять секретность и не разглашать данные о клиенте. Банковская тайна охраняется законом. Передача данных о недобросовестном заемщике третьим лицам осуществляется только в бюро кредитных историй. Нюанс описывается в договоре, составляемом во время оформления займа.

Получение автомобиля в кредит обязывает физлицо передать финансовой организации следующий комплект документов:

  • копию документа, подтверждающего покупку машины;
  • копию документа, подтверждающего регистрацию автомобиля;
  • оригинал техпаспорта. Перед передачей бумаги автомобилист обязан поставить транспортное средство на учет;
  • оригинал документа, гарантирующего возмещение убытков по страховке;
  • копию  полиса ОСАГО, заверенную в страховой компании.

Кратко о банке

Впервые Сетелем банк был открыт в РФ в 2008 году, а в 2012 году объединился со Сбербанком.

Головной офис ООО «Сетелем банк» расположен в Москве, а региональные представительства работают более чем в 75 городах России. Основное направление деятельности банка – кредитование населения.

Сетелем банк "Автокредит": процентная ставка

Банком выдаются:

  • автокредиты на покупку новых и подержанных автомобилей, а так же на приобретение мотоциклов;
  • ипотечные кредиты;
  • целевые кредиты на приобретение различных товаров;
  • стандартные потребительские кредиты;
  • кредитные карты с определенным лимитом денежных средств.

В настоящее время банк сотрудничает со многими производителями автотранспортных средств, что позволяет выдавать автокредиты на более привлекательных условиях.

Основными преимуществами банка являются:

  • разнообразие программ автокредитования, что позволяет каждому заемщику подобрать для себя наиболее оптимальные условия;
  • индивидуальный подход к клиентам. При наличии определенных факторов, например карты Сетелем банка, процентная ставка по автокредиту может быть снижена;
  • минимальный срок принятия решений. При оформлении автокредитов в автосалоне решение банком принимается в течение 10 – 15 минут;
  • отсутствие скрытых комиссий. Все условия автокредитования отражены в договоре;
  • наличие большого количества способов для погашения автокредита, в том числе и онлайн;
  • возможность полного или частичного досрочного погашения без комиссии.

Преимущественно выдачей автокредитов занимаются менеджеры, работающие непосредственно в автосалонах, что значительно сокращает время на оформление всех бумаг и соответственно приобретение автомашины.

Как рассчитать и оформить онлайн

Нет. Минимальный размер первоначального взноса составляет 20%.

Сетелем банк "Автокредит": процентная ставка

Получить автокредит в «Сетелем банке» можно под сравнительно небольшие проценты, но с условиями оплаты первоначального взноса и оформления КАСКО. В банке множество различных программ, разобраться в которых помогут опытные специалисты.

Отличительной особенностью данного кредитного учреждения является возможность получить автокредит на новый автомобиль при предоставлении малого пакета документов. 

Какой процент на автокредит в Сбербанке, рассказывается в статье: автокредит в Сбербанке

Оформить автокредит с плохой кредитной историей поможет информация.

Плюсы и минусы автокредита рассматриваются на странице.

Зная сумму кредита, срок и процентную ставку, можно с легкостью совершить предварительный расчет ежемесячного платежа.

 сумма  1 млн. рублей
 срок  3 года
 процентная ставка  11 % годовых

Процесс оформления зависит от того, куда обратиться потенциальный клиент прежде, в банк или в салон партнеров банка.

При обращении непосредственно в банк процесс оформления автокредита будет выглядеть следующим образом:

  1. Сбор необходимых документов, нужных для получения положительного решения банка.
  2. Подача заявки и ожидание ответа. Обычно вердикт выносится в течение дня, но чаще всего банк озвучивает свое решение в течение 15-20 минут.
  3. Просмотр списка банковских партнеров, где можно приобрести авто.
  4. Выбор салона и подходящего автомобиля.
  5. Согласование с банком стоимости авто, его марки и модели.
  6. Оформление договора купли-продажи с салоном.
  7. Выплата первого взноса и получение необходимых документов от продавца.
  8. Подписание кредитного договора с банком. В документе сразу прописывается условие о залоге.
  9. Получение автомобиля, оформление страхования и регистрация авто.
  10. Передача в банк необходимых документов.

Процедура оформления получается довольно длительной на первый взгляд. Но при наличии всех нужных документов основные временные затраты приходятся на выбор салона и авто.

В ожидании ответа можно посмотреть имеющиеся модели машин. Если банк одобрит заявку, можно сразу оформить процесс покупки и забрать автомобиль в тот же день.

Конечно, при условии наличия при себе нужных документов и суммы денег, достаточной для первого взноса.

Сетелем банк "Автокредит": процентная ставка

Как получить автокредит в Росбанке, описывается в статье: Росбанк автокредит

Образец договора автокредита вы можете посмотреть на этой странице.

Перед оформлением автокредита каждому заемщику рекомендуется произвести самостоятельный предварительный расчет полной стоимости при помощи онлайн калькулятора.

Чтобы воспользоваться интернет программой потребуются следующие данные:

  • сумма автокредита, которая складывается из стоимости автотранспорта и дополнительного оборудования. В сумму кредита так же может быть включена стоимость КАСКО за первый год и страхования жизни заемщика;
  • срок кредитования;
  • процентную ставку. Параметр можно уточнить в банке или на сайте кредитного учреждения.

Например, стоимость автомашины и доп. оборудования 780 000 рублей. В сумму автокредита включается КАСКО в размере 35 000 рублей. Заемщику необходима сумма в 815 000 рублей. Кредит берется на 36 месяцев под 15,5% годовых.

Стоимость автокредита составит 1 028 573,04 рублей
Размер ежемесячного взноса 28 581,59 рублей

Оформление автокредита от Сетелем банка преимущество производится в автосалоне, являющимся продавцом транспортного средства.

Схема оформления:

  1. Выбор автомашины.
  2. Подача заявки через кредитного эксперта.
  3. Ожидание решения (15 – 20 минут).
  4. В случае получения положительного решения – оплата первоначального взноса.
  5. Оформление покупки договором.
  6. Оформление страховок (КАСКО при необходимости, ОСАГО).
  7. Подписание кредитного договора и сопутствующих документов (договор залога).
  8. Получение автомашины.

Условия

Основные условия автокредита от Сетелем Банка следующие:

  • сумма предоставляемого займа колеблется в диапазоне 100 тыс.- 16 млн руб. и зависит от установленного по выбранной программе тарифного плана;
  • для получения ссуды требуется проведение авансового платежа – не менее 20% от цены приобретаемого ТС;
  • срок кредитования – от 1 года до 5 лет. Однако по ряду программ имеются ограничения;
  • обязательное приобретение полиса страхования КАСКО и пролонгация его действия.
  • классика;
  • экспресс;
  • автокредит с остаточной стоимостью.
Существенные условия Классика Экспресс Автокредит с остаточной стоимостью
Валюта, в которой выдаются автокредиты Рубль РФ Рубль РФ Рубль РФ
Минимальная сумма, руб. 100 000 100 000 100 000
Максимальная сумма, руб. 5 000 000 1 500 000 3 000 000
Размер начального взноса (процент от стоимости автотранспортного средства) 25 25 20
Срок автокредитования, мес. 12 – 60 12 – 36 12 – 60
Обеспечение автокредита Залог приобретаемого автотранспорта. После оформления автомобиля ПТС передается банку до полной выплаты задолженности Залог приобретаемого автотранспорта. После оформления автомобиля ПТС передается банку до полной выплаты задолженности Залог приобретаемого автотранспорта. После оформления автомобиля ПТС передается банку до полной выплаты задолженности
Страхование КАСКО – обязательно КАСКО – обязательно КАСКО – обязательно
Досрочное погашение

Без комиссии. Требуется предварительное уведомление банка в письменной форме

Без комиссии. Требуется предварительное уведомление банка в письменной форме Без комиссии. Требуется предварительное уведомление банка в письменной форме

Кроме стандартных программ автокредитования в банке действуют и специальные программы, которые разработаны при поддержке автопроизводителя.

Специальной программы для приобретения автомашин следующих марок Максимальная сумма автокредита, руб. Максимальный срок кредитования, мес. Размер обязательного первоначального взноса, %
Форд 4 млн. 36 20
Хенде 4 млн. 60 20
Киа 4 млн. 36 20
Лада 900 000 36 20
Порше 10 млн. 60 20
Бентли 10 млн. 60 20
Субару 4 млн. 60 20
Шевроле 3 млн. 36 30
Джилли 3 млн. 60 20
Ламборждини 10 млн. 60 20
Лифан 3 млн. 60 20
УАЗ 3 млн. 36 20
УЗ-Деу 4 млн. 60 25
Митсубиси 4 млн. 36 20
ГАЗ 3 млн. 36 20
Ауди 8 млн. 36 20
Шкода 4 млн. 36 20
Фольксваген 4 млн. 36 20
Читать по теме  Ипотека с материнским капиталом в Россельхозбанке от 9% годовых с условиями на 2020 год — взять ипотеку под материнский капитал 🤰

Сетелем банк "Автокредит": процентная ставка

Автокредит в Сетелем банке без первоначального взноса получить не возможно. Частичная оплата стоимости автомашины за счет собственных средств является обязательным условием в каждой программе.

Чтобы получить автокредит по любой программе, необходимо обязательное соблюдение требований банка к потенциальному заемщику:

  • наличие гражданства РФ;
  • минимальный возраст – 18 лет;
  • максимальный возраст – 75 лет;
  • наличие постоянной прописки в регионе нахождения официального представительства банка. С временной пропиской получить автокредит могут исключительно военнослужащие.

Обязательное условие – срок временной регистрации не должен заканчиваться ранее срока кредитования, предусмотренного договором;

  • стаж работы – не менее 1 года, причем минимум 6 месяцев должно быть отработано на последнем месте, указываемом в анкете;
  • наличие положительной кредитной истории. Автокредит от Сетелем банка на подержанный автомобиль (новый автомобиль) не могут получить лица с испорченной кредитной историей ни при каких условиях.

Для получения автокредита по стандартным программам (классика, с остаточной стоимостью) заемщик обязан предоставить комплект документов, в который входят:

  • паспорт гражданина РФ;
  • другой документ на выбор заемщика (водительское удостоверение, ИНН, СНИЛС, пенсионное свидетельство, заграничный паспорт);
  • документ о размере получаемого дохода (справка по форме 2 НДФЛ, справка в свободной форме, выданная и заверенная работодателем, выписка с расчетного счета о движении средств).

Для лиц мужского пола младше 27 лет обязательно предоставление военного билета. Для получения автокредита по программе экспресс предоставить в банк потребуется:

  • гражданский паспорт;
  • второй документ по выбору.

Процентная ставка по автокредиту зависит от таких факторов, как:

  1. Тарифный план. Для каждой программы автокредитования разработаны отдельные тарифные планы, выбор которых зависит от марки, модели и года выпуска приобретаемого автотранспорта. Действующие тарифные планы:
    • партнерский;
    • евростандарт;
    • надежный;
    • стандартный;
    • выгодный;
    • легкий.
  2. Размер начального взноса. Чем большая часть стоимости автомобиля будет оплачена за счет собственных средств, тем меньшую ставку по кредиту сможет предложить кредитная организация.
Автокредитная программа Диапазон ставок, % годовых
Классика 22,5 – 27,5
Экспресс От 22
Автокредит с остаточной стоимостью 12,67 – 13,67
Шкода, Ауди От 12,17
Форд 0,9 – 12,7
Джилли, Сузуки, Митсубиси, Шевроле От 21,25
Хенде, Киа От 12,67
Лифан От 21,75
ГАЗ, УАЗ, УЗ-Деу От 14,17
Фольксваген, Лада От 13,17

Сетелем банк "Автокредит": процентная ставка

В 2016 году на территории РФ продолжает действовать программа государственного субсидирования автокредитов. Суть программы сводится к уменьшению процентной ставки банка на 2/3 действующей ставки рефинансирования.

Новый легковой автомобиль массой до 3,5 т
Максимальная стоимость авто 1 000 000 рублей

Срок, на который может быть получен льготный автокредит, составляет 3 года.При совпадении всех условий Сетелем банком будет снижена базовая процентная ставка в указанном размере. При этом залог автомашины и приобретение КАСКО обязательны.

Автомобили в кредит компания Сетелем предоставляет всем физическим лицам, соответствующим требованиям организации.

Заемщик должен иметь российское гражданство, быть совершеннолетним (допустимый возраст от 21 года до 75 лет), обладать стабильным и достаточным ежемесячным доходом и иметь регистрацию в одном из регионов, где есть представительство банка.

Целевая направленность автоссуды – покупка легкового транспортного средства российского либо иностранного производства, эконом или бизнес-класса.

В этом году Сетелем Банк предлагает пользователям несколько кредитных программ на приобретение автомобиля:

  • Автокредит «Партнерский»
  • «Ford Credit»
  • «Стандартный»
  • «Бизнес»
  • «Надежный»
  • «Мото»
  • «Универсальный»
  • «Партнерский (многолетнее КАСКО) новый»
  • «Авто с пробегом»
  • «Авто онлайн»

Автозайм «Стандартный» — выдается физическим лицам на приобретение личного легкового транспорта. Его условия:

  • размер первоначального взноса – от 20% от стоимости машины;
  • минимальная сумма – 100 000 рублей;
  • максимальный объем ссуды – 4 000 000 (для новых авто);
  • срок погашения – от 24 до 60 месяцев;
  • процентная ставка – 16,50% в год.

Автокредит «Авто с пробегом» предоставляется на неновые автомобили возрастом не старше 8 лет:

  • начальный платеж – от 0% до 90%;
  • сумма кредита – от 100 000 до 2 миллионов руб.;
  • период выплаты – 12, 24, 36, 48, 60 месяцев;
  • годовая ставка – от 12,9% до 19,4%.

Автокредит «Универсальный» выдается по расширенному списку предоставленных заемщиком документов. Условия тарифа:

  • первоначальный взнос – 20% — 90%;
  • размер ссуды – от 100 000 до 4 000 000 руб.;
  • период выплаты – до 36 месяцев;
  • процентная ставка – 16,5%.

Еще одно условие – автомобили, оформляемые в кредит, должны быть приобретены у дилера компании. Но это будет сделать несложно, поскольку Сетелем сотрудничает со многими крупными автосалонами России.

В разрезе предложений с госсубсидированием ставки можно выделить два продукта:

  • Первый автомобиль;
  • Семейный автомобиль.

Продукт “Первый автомобиль” предоставляется гражданам, которые на момент выдачи автокредита ни разу в жизни не имели транспортных средств в собственности.

Продукт “Семейный автомобиль” выдается при условии наличия в семье двух или более несовершеннолетних детей.

Подробности

Первый взнос От 0 % от цены автомобиля
Процентная ставка От 6 % в год (при условии приобретения полиса страхования жизни)
Срок кредита До 36 месяцев
Сумма автокредита До 1,45 млн. рублей
Стоимость машины Не более 1,45 млн. рублей
Год производства ТС 2016 или 2019 год

Автокредит в Сетелем Банке

Для заемщиков, планирующих оформиться по госпрограмме, есть возможность получения скидки 10 % на первый взнос. Если условия для получения скидки будут выполнены, займ выдадут без первоначального взноса.

Чтобы получить субсидию 10 %, потребуется:

  • предоставить в банк действующее водительское удостоверение;
  • не иметь оформленных в 2019 году автокредитов (в Сетелеме или в других банках – неважно).
Наименование продукта Минимальная ставка Максимальная сумма кредита, в млн. рублей Макс.  срок

Минимальный начальный взнос

1 Ford Credit (на подержанную машину без КАСКО) 23 % 3 4 года 30 %
2 Harley-Davidson 18 % 3 5 лет 25 %
3 Партнерский (Cadillac) 14,9 % 8 5 лет 20 %
4 Партнер (Forton) 18,5 % 3 5 лет 25 %
5 Партнер (Chevrolet Niva) 20 % 3 1 год 50 %
6 Партнер (Hyundai, KIA, подержанный без КАСКО) 23,75 % 1,5 5 лет 20 %
7 Партнер (LADA) 19,5 % 0,9 5 лет 25 %
8 Партнер (Lifan, Geely) 18,5 % 3 5 лет 20 %
9 Партнерский (Opel, Chevrolet) 20 % 4 5 лет 20 %
10 Партнерский (Ravon) 19 % 3 5 лет 25 %
11 Партнерский (Subaru) 16,5 % 4 5 лет 20 %
12 Партнерский (Suzuki) 16,9 % 4 5 лет 20 %
13 Партнер (Volkswagen, Audi, Skoda, Seat) 19 % 4 5 лет 20 %
14 Партнерский (ГАЗ) 20,5 % 3 5 лет 20 %
15 Партнер субсидированный (Hyundai, KIA) 8,9 % 3 года 0 %
16 Стандартный 19,5 % 4 5 лет 25 %
17 Стандартный – коммерческий авто 19,5 % 4 5 лет 25 %
18 Партнерский (Lada Vesta, Granta) 18,5 % 0,9 5 лет 25 %
19 Партнер (Porsche, Bentley и Lamborghini подержанный) 19 % 8 5 лет 25 %
20 Мото 19 % 3 5 лет 25 %

В настоящее время «Сетелем банку» принадлежит безусловное лидерство по трем позициям. Это количество партнеров-автопроизводителей, численность партнеров-автодилеров и объем выданных автокредитов.

Основой автобизнеса банка является квазикэптивная модель. За счет этого «Сетелем банк» отличается от других банков, выдающих автокредиты.

Страхование

Дополнительными гарантиями возвратности автокредита выступают страховые полиса КАСКО (оформляется обязательно) и жизни заемщика (оформляется по желанию).

Читать по теме  Что делать если истек срок действия кредитной карты а долг не погашен?

Обязанности заемщика, связанные с приобретением автомобиля

Топ самых востребованных товаров в России в 2020 году для продажи в интернете

Гражданин получает право оформить стандартный автокредит при соответствии указанным требованиям:

  • российское гражданство;
  • возраст на дату получения займа – 21 год или старше;
  • возраст на дату покрытия обязательств – не более 75 лет;
  • наличие постоянной прописки (подтверждается паспортом) в одном из регионов РФ, где Сетелем осуществляет свою деятельность.

Заемщик по автокредиту «Сетелем банка» должен отвечать следующим требованиям:

  • обязательное российское гражданство;
  • возраст от 21 года до 75 лет на момент полного погашения кредита;
  • наличие постоянной регистрации в регионе присутствия банка.

Для военнослужащих возможно наличие временной прописки, но она не должна заканчиваться раньше, чем будет выплачен последний платеж по автокредиту.

При выборе программы «Классика» от заемщика также потребуется наличие трудового стажа не менее 1 года, но 6 месяцев из которого должны приходиться на текущее место работы.

Отзывы клиентов про Банк Сетелем поступают весьма противоречивые. Конечно, российское общество весьма неоднозначно в своих оценках, и зачастую не видит «бревно в своем глазу», в то время как оно готово раскритиковать все что угодно, даже весьма положительные вещи.

Тем не менее, мы все понимаем, что в больших российских корпорациях работают те же самые россияне, которые готовы критиковать все и вся. Именно они чаще всего не соблюдают трудовую дисциплину и позволяют себе «отсебятину», которая и ухудшает сервис той или иной компании.

Сетелем Банк выдвигает к потенциальным заёмщикам ряд требований:

  • Положительная кредитная история.
  • Российское гражданство.
  • Наличие постоянной регистрации в регионе присутствия кредитующего отделения банка.
  • Возраст:
    • не моложе 21 года – на момент заключения договора займа;
    • не старше 75 лет – на дату последней выплаты по ссуде.

Главная обязанность заемщика – возврат денег в установленный срок. Автокредит – целевой займ. Получая его, заемщик обязуется на использовать предоставленные средства в целях, не указанных в кредитном договоре. На плечи клиента ложится оплата сопутствующих расходов по оформлению займа.

Топ самых востребованных товаров в России в 2020 году для продажи в интернете

В ряде ситуаций кредит можно погасить досрочно. Воспользовавшись правом, клиент будет обязан оплатить только проценты, насчитанные за реальный срок использования заемных средств.

Кредитный договор устанавливает рамки, за пределы которых имущественные права заемщика не выходят. Человек, взявший автокредит, не может:

  • указывать собственность в роли залогового имущества. Исключение может быть сделано при письменном разрешении кредитора;
  • выступить в роли поручителя по другому займу, если не получено письменное разрешение банка;
  • брать деньги в кредит в других организациях;
  • привлекать посредников к обслуживанию займа.

Физическое лицо должно предоставить залог. В случае с автокредитом в роли обеспечения по займу выступает приобретенное транспортное средство. Требуя предоставление залога, банк гарантирует возврат выданных средств вне зависимости от ситуации.

Госпрограмма

 сумма кредита  до 650 000 рублей
 процентная ставка  от 11,67 до 13,67 %
 длительность кредитного периода  до 2-3 лет
 размер первого взноса  от 25 % по программе «Классика» и от 30 % по программе «Экспресс»

Следует знать, что стоимость автомобиля, приобретаемого по госпрограмме, не может превышать 1 000 000 рублей. Если машина стоит дороже, то автокредит оформляется на стандартных условиях без учета льготных скидок.

Перечень документов, необходимых для получения автокредита

Для получения кредита в Сетелем Банке пользователь должен подготовить следующую документацию:

  1. гражданское удостоверение личности (паспорт РФ);
  2. второй документ (на выбор) – водительские права, загранпаспорт, свидетельство ИНН и т.д.;
  3. акт, подтверждающий доход (справка 2- НДФЛ);
  4. страховое свидетельство СНИЛС;
  5. военный билет (для мужчин до 27 лет).

Займы на покупку ТС в Сетелем Банке оформляются по двум основным программам – «Классика» и «Экспресс-кредитование». Пакет бумаг для каждой из них отличается. Рассмотрим этот вопрос подробнее.

Топ самых востребованных товаров в России в 2020 году для продажи в интернете

Кредит можно оформить:

  • по 2-м документам;
  • или по полному пакету документации.

Пакет из двух документов выглядит следующим образом:

  • общегражданский паспорт;
  • второй документ по выбору клиента – заграничный паспорт, водительские права, свидетельство ИНН, СНИЛС или военный билет.

Полный пакет:

  • вся вышеуказанная документация;
  • документ, подтверждающий доход – по форме 2-НДФЛ (справку можно получить в бухгалтерии работодателя) или в свободной форме;
  • копия трудовой книжки (с подписью ответственного работника отдела кадров по месту работы).

К документам, необходимым для оформления автокредита от «Сетелем банка» относятся:

  • паспорт с российским гражданством;
  • второй документ на выбор, подтверждающий личность заемщика.

В качестве второго документа может использоваться:

  • водительское удостоверение;
  • загранпаспорт;
  • страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования;
  • свидетельство ИНН.

При выборе программы «Классика» потребуется предоставление документа, подтверждающего доход:

  • справки по форме 2-НДФЛ;
  • справки от работодателя в свободной форме с надлежащим заверением и копии трудовой книжки.

Если автокредит оформляется военнообязанным лицом, в частности мужчиной до 27 лет, то необходимо дополнительно предоставить военный билет.

При заключении кредитного договора к указанному пакету документов прилагаются:

  • копия договора о купле-продаже авто;
  • справка-счет о стоимости автомобиля и оказанных дополнительно услуг;
  • справка, удостоверяющая выплату первого взноса.

После того как машина будет надлежащим образом зарегистрирована новоиспеченным автовладельцем, в банк потребуется передать следующие документы:

  • оригинал паспорта транспортного средства (ПТС);
  • копию страхового полиса КАСКО.

Договор по автокредиту от «Сетелем банка» включает в себя следующую информацию:

  • данные кредитора и заемщика, в том числе реквизиты и контактные данные;
  • сумма кредита, его длительность и процентная ставка;
  • цель кредитования (банк вправе проверять использование средств по назначению);
  • сведения о предмете залога (авто) с указанием его основных параметров;
  • права и обязанности сторон;
  • действия при различных форс-мажорах и порядок урегулирования спорных ситуаций.

Порядок погашения займа на покупку автомобиля

По условиям кредитного договора заемщик имеет право погасить долг полностью или частично до наступления указанного в документе срока.

Если полное или частичное досрочное погашение производится заемщиком после истечения указанного срока, то он обязан письменно уведомить банк о проведении операции досрочного погашения.

Письменное уведомление можно направить в центр поддержки клиентов Сетелем банка или через личный кабинет на сайте кредитной организации. Уведомление должно быть получено банком за 30 дней до предполагаемой даты погашения.

При полном погашении долга досрочно заемщику выдается справка об отсутствии задолженности и возвращается ПТС автомобиля.

Топ самых востребованных товаров в России в 2020 году для продажи в интернете

И полное, и частичное досрочное погашении проводится банком при наличии необходимой суммы на кредитном счете заемщика. Комиссия за проведение операции не взимается.

Как вернуть страховку по автокредиту Сетелем банка при досрочном погашении долга?

В соответствии с законодательством, от полиса можно отказаться в течение пяти дней от даты его оформления. В ситуации с досрочным погашением вернуть страховку не получится.

Какая ставка рефинансирования?

Рефинансирование автокредита в Сетелем Банке в настоящее время не предусмотрено.

Есть ли автокредит с остаточным платежом

Суть программы сводится к определению начального и конечного взноса в процентном соотношении к стоимости автомобиля.

Сетелем банк является одним из крупнейших банков, специализирующимся на кредитовании. Разнообразие кредитных продуктов для покупки автотранспортного средства позволяет клиенту подобрать наиболее оптимальные условия.

Как погасить

Проблем с погашением кредита у клиента «Сетелем банка» возникнуть не должно, поскольку варианты внесения платежа достаточно разнообразны.

Топ самых востребованных товаров в России в 2020 году для продажи в интернете

Можно внести нужную сумму поблизости от дома, без оплаты комиссии или и вовсе не выходя на улицу, через Интернет.

Выбирать вариант погашения есть из чего:

  • терминалы ПАО «Сбербанк»;
  • система «Сбербанк Онлайн»;
  • отделения ПАО «Сбербанк»;
  • терминалы QIWI;
  • QIWI-кошелек;
  • платежная система «Элекснет»;
  • платежная система ООО НКО «Рапида»;
  • отделения ФГУП «Почта России»;
  • перевод через другие банковские учреждения;
  • перевод с зарплаты;
  • дистанционное погашение кредита с карт VISA или MasterCard;
  • пункт обслуживания сервиса «Золотая Корона — погашение кредита».
Оцените статью
Финансовый блог
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.