Расчетные счета и тарифы на РКО для ООО и ИП в ТОП-100 банков Москвы

Кредитование

1. Что такое РКО (расчетно-кассовое обслуживание) — определение и значение

Чтобы иметь возможность воспользоваться данной услугой, физическое или юридическое лицо должно передать банку определенный пакет документов, а также оформить договор с ним, и при этом  отвечать всем банковским и законодательным требованиям.

Нормативно-правовая база РКО включает в себя ФЗ «О банках и банковской деятельности», Гражданский Кодекс и положения Центробанка России.

Исходя из того, что в настоящее время практически все участники рыночных отношений используют безналичные платежи, следует вывод, что РКО для предпринимателя является первейшей необходимостью, т.к. без него не предоставляется возможности осуществлять безналичные операции.

Текущий счет физического лица используется для зачисления выплат, осуществления безналичных платежей, операций в интернет-банке и прочих некоммерческих целей.

Расчетные счета и тарифы на РКО для ООО и ИП в ТОП-100 банков Москвы

В большинстве банков такая услуга предоставляется бесплатно, но встречается и комиссия за совершение транзакций, таких, как обналичивание денег, оформление платежных документов, безналичные переводы и прочее.

Для открытия счета, между физическим лицом и банком подписывается договор на РКО.

Преимущества открытия расчетного счета в Тинькофф Банке

  • Вам не нужно посещать отделение, ждать очередь и собирать пакет документов, чтобы открыть расчётный счёт. Сотрудник приедет в то время и место, которые удобны для вас.
  • За вами сразу же закрепляется номер счёта (до заключения договора), который уже можно использовать для работы с клиентами.
  • Большинство операций по счёту можно проводить через мобильное приложение или онлайн-банк, например, можно подать документы в налоговую.
  • Банк оказывает помощь в виде круглосуточной поддержки — можно обратиться с любым вопросом.
  • Платежи между клиентами банка ходят без выходных и задержек даже в праздники.
  • С 2015 года банк Точка занимает первое место в категории «Самый эффективный банк для малого бизнеса» согласно исследованиям агентства Markswebb.

Давайте разберемся, чем «Точка» выделяется на фоне конкурентов, и почему ее выбирают бизнесмены со всех уголков страны.

1

Бронирование расчетного счета занимает несколько минут. Пара кликов, и клиент получает номер счета, который уже можно давать партнерам и использовать для получения входящих платежей.

2

Полное оформление счета в пользование клиента тоже не займет много времени. Менеджер банка сам выезжает в условленное место, вся встреча занимает около 40 минут.

3

Если это не первый интернет-банк клиента, все шаблоны и реквизиты партнеров будут автоматически перенесены в «Точку», так же автоматически банк оповестит об открытии нового счета налоговую и ключевых партнеров.

4

Клиенты «Точки» могут быть уверены, что их счет не будет заблокирован без предупреждения — даже если такое вдруг случится, банк обязуется вернуть стоимость месячного обслуживания и научить как избежать таких ситуаций в будущем.

5

У «Точки» один из самых быстрых и удобных интернет-банков, платежи осуществляются в любое время суток, за максимально короткие сроки.

6

Можно легко работать одновременно с несколькими счетами. Платежи подписываются кодом, который приходит по смс, и не нужно каждый раз переключать флешку.

7

Интернет-банк оснащен интеграцией с бухгалтерскими сервисами (1С, Мое дело, Эльба и другие).

8

Для самозанятых ИП на упрощенке банк сам сформирует налоговую декларацию, которую останется только подписать.

9

Корпоративная карта привязана к расчетному счету, через нее можно легко снимать средства или вносить их на счет. Сделать это можно через любые банкоматы и отделения финансовой группы «Открытие».

10

Круглосуточная поддержка клиентов в чате или по телефону — дружелюбные операторы не оставляют вопросы без ответов, а проблемы без решения. Сотрудники банка не пользуются скриптами в общении с клиентами, поэтому общение с техподдержкой «Точки» всегда проходит на позитивной и легкой ноте.

11

Кроме этого банк предлагает овердрафт на 30000-500000 рублей под 21-25% годовых, который доступен уже через несколько часов после согласования, при этом никаких залогов, поручителей и финансовой отчетности не требуется.

Открыть счет в Точке

  • за открытие счета вам не нужно ничего платить, а реквизиты вы получите онлайн в день обращения;
  • овердрафт предоставляется сразу после открытия счета;
  • при внесении годового аванса 3 месяца обслуживания будут для вас бесплатны;
  • банк входит в сотню самых надежных в России по данным журнала «Форбс»;
  • принимает участие в госпрограммах по развитию бизнеса, а также имеет свои, например, программу по кредитованию женского бизнеса.
  • входит в ТОП-50 лучших банков России и занимает первое место в Свердловской области;
  • опыт работы в финансовой отрасли более 25 лет;
  • отделения банка есть в 50 регионах страны, а также насчитывается 1500 банкоматов по всей РФ;
  • удобный и функциональный интернет-банкинг (сервис занял 5-е место среди российских банков по версии исследовательского агентства Markswebb);
  • удаленное открытие счета;
  • платежный день — до 11 часов вечера.

Их немало, т.к. банк предоставляет отличный сервис и много возможностей для малого бизнеса.

РКО– это комплексная услуга, необходимая для ведения практически любого бизнеса.

Положительными сторонами РКО для предпринимателей является:

  • персональный подход и специально подобранные тарифные пакеты на максимально выгодных условиях.
  • обслуживание персональным менеджером;
  • расчеты в реальном времени.

Расчетные счета и тарифы на РКО для ООО и ИП в ТОП-100 банков Москвы

Это благоприятно влияет на скорость и отлаженность работы организации. Большая часть платежей в наши дни осуществляется безналичным путем, а их быстрое и качественное проведение напрямую влияет на прибыль компании.

Чем больше услуг может предложить банк, тем привлекательнее он для предпринимателей.

На сегодняшний день РКО может похвастаться широким спектром:

  • открытие и ведение расчетного счета;
  • переводы, как внутри банка, так и в другие банки, на счета юридических или физических лиц и различные платежи;
  • заведение на счет наличных денежных средств;
  • онлайн-банкинг, мобильные приложения и система смс-оповещений;
  • любые валютные операции, включая их покупку, продажу и обмен.
  • возможность проведения оплаты по скан-копии счета на оплату;
  • постоянная доступность проведения денежных операций онлайн для клиентов внутри банка;
  • индивидуальный подход, в зависимости от специфики деятельности организации клиента. Например, если фирма часто работает на международном рынке, большое значение будет иметь стоимость и скорость оформления паспорта сделки.

Когда компания преимущественно работает с наличными денежными средствами, наиболее важным пунктом сотрудничества по РКО для нее будет минимальная комиссия за внесение денежных средств на расчетный счет. А для начинающих бизнесменов, на первое место встанет комиссия за открытие и ведение счета.

Тарифы ТОП-10 банков на расчетно-кассовое обслуживание

Обслуживая юридические лица, банк ведет все их операции по расчетным счетам, включая выплаты пенсий, заработной платы и других. Эти операции выполняются не только в рублях, но и в иностранной валюте. Более подробно читайте в статье — «Что такое расчетный счёт, для чего он нужен, а также плюсы и минусы р/с»

Основные предоставляемые при РКО услуги могут быть разделены на следующие группы:

  • операции по безналичному расчету;
  • расчеты в наличной форме;
  • предоставление выписок со счетов.

Расчетные счета и тарифы на РКО для ООО и ИП в ТОП-100 банков Москвы

Отметим, что банки используют специальные формы документов при работе со счетами клиентов в РКО, включая:

  • форму 0401060, которая представляет собой платежное поручение;
  • форму для пополнения банковского счета наличными;
  • чеки, подтверждающие снятие со счета денежных средств.

После подписания договора на расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц, организации предоставляется чековая книжка, которая служит для обналичивания денежных средств для нужд фирмы.

Кроме того, при РКО помимо базового набора услуг банк может предложить ряд дополнительных, таких как удаленный доступ к расчетному счету или инкассация.

Физическое лицо также подписывает с банком договор на РКО, и для него открывается счет в данном банке. Этот счет может быть использован как для зачисления средств и безналичных платежей, так и для операций в интернет-банке.

Как правило, данная услуга предоставляется безвозмездно. Однако за осуществление ряда транзакций, например, обналичивание денег или безналичные переводы, банк может взимать комиссию при расчетно-кассовом обслуживании физических лиц.

Юридические лица обязаны предоставить немного другой пакет документов:

  • ИНН;
  • Устав организации;
  • ОГРН;
  • и другие учредительные документы юрлица.

Без РКО невозможно вести предпринимательскую деятельность в полном объеме. Данный вид обслуживания требует определенных затрат, но в то же время наблюдается экономия времени за счет осуществления операций посредством интернет-банкинга.

Для того чтобы привлечь большее число клиентов, банки проводят дополнительные акции и предлагают свои услуги на льготных условиях.

Название тарифа Промо Эконом Комфорт
Открытие счета
Абонентская плата, руб./месяц 840 940
Акции
Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИП 10
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакета 89 28 28
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИП 150 000 рублей (только внутренние платежи) 150 000 рублей (только внутренние платежи) 150 000 рублей (только внутренние платежи)
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО нет нет нет
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимита от 0,5 до 10% от 0,5 до 10% от 0,5 до 10%
% за снятие наличных от 1,3 до 7,5% от 1,3 до 7,5% от 1,3 до 7,5%
% за внесение наличных от 0,1 до 0,13% от 0,1 до 0,13% от 0,1 до 0,13%
Читать по теме  Как увеличить кредитный лимит по карте сбербанка - 2 способа повышения
Пакет Подключение Стоимость платежей
Бизнес-класс
  • 4 990 руб. — за 3 месяца
  • 7 890 руб. — за 6 месяцев
  • 14 790 руб. — за 12 месяцев
0 руб. — за электронный межбанковский платеж

с 101-го платежа — 28 р.

Премиум-класс
  • 13 590 руб. — за 3 месяца
  • 22 990 руб. — за 6 месяцев
  • 39 290 руб. — за 12 месяцев
0 руб. — за электронный межбанковский платеж

Расчетные счета и тарифы на РКО для ООО и ИП в ТОП-100 банков Москвы

Для открытия расчетного счета ИПГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2020 году: сравнение тарифов и отзывы нужны:

  • паспорт;
  • ИНН;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
  • выписка из ЕГРИП (выдается в налоговой инспекции);
  • заявление;
  • лицензия (если требуется по роду деятельности).

Список для ООО:

  • документ, удостоверяющий личность заявителя;
  • паспорта всех участников;
  • Приказ о назначении директора;
  • выписка из ЕГРЮЛ (выдается в налоговой инспекции);
  • карточка с образцами подписей и печати;
  • Устав;
  • свидетельство о постановке на налоговый учет;
  • лицензия (если требуется по роду деятельности).
  • торговый, мобильный и интернет-эквайринг;
  • зарплатный проект;
  • онлайн-кассу;
  • валютный контроль;
  • инкассацию;
  • корпоративные карты;
  • бухгалтерию;
  • регистрацию бизнеса.

Нельзя сравнивать только стоимость открытия расчётного счёта в банках. Это разовый платёж, которым можно в большинстве случаев пренебречь. Ключевой показатель — совокупность всех расходов, которые может понести предприятие или индивидуальный предприниматель в процессе обслуживания. А именно:

  • Ежемесячная комиссия за облуживание р/с и доступ к нему с помощью системы дистанционного обслуживания.
  • Сумма сборов за все переводы и другие операции. Например, в пользу физических лиц для выплаты заработной платы, в пользу партнёров для расчётов по договорам поставок, снятие и внесение наличных в кассах, в устройствах самообслуживания и т.п.
  • Оперативное информирование по услугам и состоянию счёта.

К итоговой стоимости можно добавить или наоборот отнять комиссии и проценты за дополнительные услуги:

  • кредитование;
  • депозиты (работают в плюс);
  • эквайринг;
  • и т.п.

Процесс такого расчёта требует много времени на изучение тарифов и нюансов их применения. Тарифы РКО для ООО и ИП могут отличаться, могут зависеть от региона, а также от других факторов.

А можно просто воспользоваться нашим калькулятором. Мы всё посчитаем за вас. Вам остаётся только сравнить и выбрать.

Вы можете самостоятельно сравнить тарифы на РКО в таблице и выбрать оптимальный для вас.

Название тарифа Необходимый минимум Золотая середина Всё лучшее сразу
Открытие счёта Бесплатное
Абонентская плата р./месяц 500 2500
Акции нет скидка 10% на обслуживание в месяц при оплате за год сразу Первые три месяца 500 р./обслуживание.

Скидка 20% на обслуживание в месяц при оплате за год и 15% — при оплате за полгода сразу.

Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИП без лимита 10 100
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакета входит в пакет 15 р./шт. 60 р./шт.
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИП без лимита до 200 тыс. р. (60 р. за перевод) до 500 тыс. рублей (15 р. за перевод)
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО без лимита до 100 тыс. рублей (60 р. за перевод) до 300 тыс. рублей (15 р. за перевод)
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимита переводы осуществляются без ограничений Для ИП:

от 200 тыс. до 1 млн р. — 3% 60 р. за платёж, свыше 1 млн р. — 8% 60 р. за платёж;

Для юридического лица:

от 100 до 600 тыс. р. — 3% 60 р. за платёж, свыше 600 тыс. р. — 8% 60 рублей за платёж.

Для ИП:

от 500 тыс. до 1,5  млн р. — 3% 15 рублей за платёж, свыше 1,5 млн р. — 8% 15 рублей за платёж;

Для юридического лица:

от 300 тыс. до 1 млн р. — 3% 15 рублей за платёж, свыше 1 млн р. — 8% 15 рублей за платёж.

% за снятие наличных без ограничений до 50 тыс. р. — 1,5%, от 50 до 400 тыс. р. — 3%, свыше 400 тыс. р. — 6% до 100 тыс. р. — бесплатно, от 100 до 800 тыс. р. — 3%, свыше 800 тыс. р. — 6%
% за внесение наличных до 300 тыс. р — 1%, от 300 до 800 тысяч рублей — 3%, свыше — 8%. до 1 млн р. 0,2%, свыше миллиона — 0,4% до 1 млн — без комиссии, свыше — 0,4% от суммы операции

Расчетные счета и тарифы на РКО для ООО и ИП в ТОП-100 банков Москвы

Для того чтобы банк открыл вам расчётный счёт, следует подготовить пакет бумаг. Он различается для предпринимателя и юр. лица.

  • свой паспорт и паспорта тех, кто будет распоряжаться счётом (при наличии таковых);
  • лицензии или патенты, если они требуются для деятельности;
  • ИНН.

Банк в свою очередь предоставит заявление и анкету.

  • действующий Устав с печатью (с дополнительными листами при наличии);
  • протокол об утверждении руководителя, передачи полномочий другой компании или управляющему;
  • паспорта, ИНН и данные о всех владельцах с долей более 25%;
  • паспорт руководителя и паспорта тех, кто кроме него будет иметь доступ к расчётному счёту.
  • лицензии и патент, если они требуются для ведения деятельности;
  • учредительный договор при наличии;
  • выписка из ЕГРЮЛ.
  • заказать помощь с регистрацией ИП или ООО;
  • оформить эквайринг;
  • открыть валютный счёт и получить помощь в проведении импорта товаров из другой страны;
  • передать обязанности по ведению бухгалтерской документации (подсчёт налогов, формировании отчётов для налоговой и т. д.);
  • существенно облегчить процесс выплаты заработной платы своим сотрудникам с помощью безналичных переводов;
  • оформить бизнес-карту и осуществлять покупки быстрей и проще;
  • открыть депозит и получать проценты.

А теперь давайте пройдёмся по этим пунктам более подробно, рассмотрим стоимость и условия услуг.

Название тарифа Твой старт Твой онлайн Твой успех Твой масштаб Твой мир Твой безлимит
Открытие счета бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно
Абонентская плата руб./мес. 490 1490 2190 3390 4290 8990
Акции скидка на обслуживание до 25% при внесении аванса за 3 мес.
Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИП 5 нет 50 100 нет без ограничений
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакета 79 19 39 29 35
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИП до 150 000 р./мес.
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО до 150 000 р./мес.
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимита Внутри банка (% начисляется на каждый платеж):
  • до 150000/мес. — бесплатно;
  • 150000 — 500000 руб./мес. — 0,5%;
  • от 500000 руб./мес. — 1%.

В другие банки (% от суммы одного платежа):

  • до 150000/мес. — 33 р. за каждый перевод;
  • 150000 — 3 млн руб./мес — 1%;
  • 3 млн руб. — 6 млн руб. — 1,5%;
  • 6 млн руб. — 10 млн руб. — 2,5%;
  • от 10 млн руб. — 5%.
% за снятие наличных Бесплатно до 10000 руб.
Свыше — 1,2-12%
Бесплатно до 30000 руб.
Свыше — 1,2-12%
Бесплатно до 50000 руб.
Свыше — 1,2-12%
Бесплатно до 150000 руб.
Свыше — 1,2-12%
1,2-12% Бесплатно до 500000 руб.
Свыше — 1,2-12%
% за внесение наличных Бесплатно до 30000 руб.
Свыше — 0,19-0,23%
Бесплатно до 150000 руб.
Свыше — 0,19-0,23%
Бесплатно до 300000 руб.
Свыше — 0,19-0,23%
Бесплатно 0,19-0,23% Бесплатно до 300000 руб.
Свыше — 0,19-0,23%

Чем хорош банк Точка для ООО

Название тарифа Необходимый минимум Золотая середина Всё лучшее сразу
Открытие счёта Бесплатное
Абонентская плата р./месяц 500 2500
Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИП без лимита 10 100
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакета входит в пакет 15 р./шт. 60 р./шт.
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИП без лимита до 200 тыс. р. (60 р. за перевод) до 500 тыс. рублей (15 р. за перевод)
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО без лимита до 100 тыс. рублей (60 р. за перевод) до 300 тыс. рублей (15 р. за перевод)
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимита переводы осуществляются без ограничений Для ИП:

от 200 тыс. до 1 млн р. — 3% 60 р. за платёж, свыше 1 млн р. — 8% 60 р. за платёж;

Для юридического лица:

от 100 до 600 тыс. р. — 3% 60 р. за платёж, свыше 600 тыс. р. — 8% 60 рублей за платёж.

Для ИП:

от 500 тыс. до 1,5  млн р. — 3% 15 рублей за платёж, свыше 1,5 млн р. — 8% 15 рублей за платёж;

Для юридического лица:

от 300 тыс. до 1 млн р. — 3% 15 рублей за платёж, свыше 1 млн р. — 8% 15 рублей за платёж.

% за снятие наличных без ограничений до 50 тыс. р. — 1,5%, от 50 до 400 тыс. р. — 3%, свыше 400 тыс. р. — 6% до 100 тыс. р. — бесплатно, от 100 до 800 тыс. р. — 3%, свыше 800 тыс. р. — 6%
% за внесение наличных все наличные и безналичные зачисления: до 300 тыс. р — 1%, от 300 до 800 тысяч рублей — 3%, свыше — 8%. до 1 млн р. 0,2%, свыше миллиона — 0,4% до 1 млн — без комиссии, свыше — 0,4% от суммы операции

Подробнее о новых тарифах

Безусловные плюсы новых тарифов:

  • В них уже входят платежные поручения.
  • До 500 000 рублей в месяц можно переводить себе на банковскую карту, как вариант для снятия наличных.
  • Также до 100 000 рублей можно снимать без комиссий с корпоративной карты.
  • Бесплатное пополнение счета.
  • 1,3% это очень низкая ставка по эквайрингу. В других банках от 2,2% в среднем.
  • Кэшбэк с уплаты налогов. Вы получаете частичный возврат 2% от обязательных налоговых платежей. Такого не предлагает ни один банк.
Читать по теме  Как разблокировать карту Сбербанка онлайн или по телефону?

Все тарифы в банке «Точка» позволяют клиенту бесплатно:

  • зарезервировать номер счета онлайн и пользоваться им уже через 5 минут;
  • встретиться с сотрудником банка для открытия счета в удобном для клиента месте и в удобное время;
  • подключить интернет-банкинг;
  • заверить документы;
  • оповестить о новом счете государственные органы;
  • получать банковские документы в электронном виде;
  • уведомлять клиентов об отправке платежа;
  • в любой момент сменить тарифный план.

Вне зависимости от тарифа, клиенту доступны без лимитов:

  • бесплатные платежи в бюджет и государственные фонды;
  • переводы зарплаты сотрудникам на карты Рокетбанка и Home Credit Bank без комиссии;
  • корпоративные карты с бесплатным выпуском и обслуживанием;
  • пополнение счета без комиссии через банкоматы и кассы «Открытия».

Оплата за обслуживание списывается со счета ежемесячно, первого числа, сразу после этого начисляется бонус — процент за оборот по счету. Особенно для малого бизнеса будет актуальная такая особенность, что если ни разу за месяц счет не использовался (не было ни входящих, ни исходящих платежей), то и платить за обслуживание ничего не потребуется.

Точка — единственный банк России, с такой возможностью. Если вы ИП, то вам доступно открытие расчетного счета без звонков и встреч с менеджером банка. Вы можете самостоятельно открыть счет за 20 минут, но вам нужен компьютер или телефон с камерой, чтобы подтвердить в сервисе свою личность.

Подробнее на сайте Точки

Открытие счета в «Точке» — очень быстрая процедура, которая будет понятна даже новичкам.

Порядок регистрации один для ИП и для юридических лиц, отличаться будет только пакет документов.

Особенно банк «Точка» привлекателен для ИП, об этом свидетельствуют многочисленные отзывы клиентов.

1

Если ИП еще только собирается официально зарегистрировать свою деятельность, банк возьмет на себя большую часть процесса, а именно:

  • подготовку документов;
  • отправку пакета документов в налоговую;
  • подбор кодов ОКВЭД и оптимального режима налогообложения.

При этом банк гарантирует правильное заполнение заявления, если документы не будут приняты налоговой с первого раза, «Точка» оплатит стоимость госпошлины.

2

Во-вторых, для индивидуальных предпринимателей банк «Точка» организует полный контроль финансовой стороны бизнеса:

  • учет нюансов регистрации;
  • удобные интернет-банк и мобильное приложение;
  • ведение бухгалтерии и подсчет налогов;
  • сдача отчетности;
  • бизнес-карта MasterCard;
  • возможность пользоваться деньгами со счета в личных целях без проблем с законом и налоговой.

3

Тарифы для ИП в «Точке» очень привлекательны. Например, полный комплект для самозанятого ИП на УСН 6% стоит 3500 рублей в год. При этом денежные переводы, платежи и снятие наличных включены в стоимость пакета, и не облагаются комиссией.

4

Банк сам подсчитывает сумму налога, формирует декларации и отправляет напоминание об уплате. Предпринимателю остается только подписать и подтвердить оплату.

Особенность бухгалтерии с «Точкой» в том, что банк способен учитывать нюансы расчета налога при работе с иностранной валютой.

Даже для ООО со штатным бухгалтером «Точка» станет приятной отдушиной. Да, многие сегодня смирились с чековыми книжками, бумажными платежными поручениями и долгой дорогой в отделение банка. Но дистанционное обслуживание «Точки» помогает избежать подобных лишних забот.

Интеграция с бухгалтерскими сервисами (в том числе 1С и Мое дело) позволяет быстро формировать счета контрагентам и работать с налогами.

Представление о банке не может быть полным без изучения отзывов клиентов. О «Точке» с каждым годом говорят все больше, и все больше в позитивном ключе.

Очень много положительных отзывов о банке связаны именно с дружелюбным отношением между «Точкой» и клиентами. Например, банк оповещает владельцев счетов о поступающих запросах из налоговой и ненавязчиво рекомендует привести свои дела в порядок.

Пользователи также отмечают быстрое и легкое открытие счета, удобство круглосуточных платежей, скорых денежных движений и возможности отслеживать состояние счета в режиме онлайн.

Расчетные счета и тарифы на РКО для ООО и ИП в ТОП-100 банков Москвы

Особенно большое количество довольных клиентов «Точки» среди индивидуальных предпринимателей на УСН. Им удобно оплачивать услуги банка пакетом раз в год, пользоваться картой не только в деловых, но и в личных целях.

Основополагающие услуги в данном направлении, обычно, можно классифицировать:

  • расчеты в безналичной форме;
  • наличные расчеты;
  • оформление выписок со счетов.

При осуществлении работы по счетам и кассовых операций, банками применяются специальные формы, самые часто используемые из которых:

  1. платежное поручение (при использовании расчетного счета для оплаты), его также называют «форма 0401060»;
  2. форма для внесения наличных средств на банковский счет;
  3. чеки, выдаваемые при снятии со счета наличных.

Подписав договор на РКО, фирма вправе получить чековую книжку, служащую инструментом обналичивания денег для использования их на оплату труда работников и прочие нужды фирмы.

Но, если основные услуги предоставляются бесплатно или на условиях минимальной оплаты, то сопутствующие – за вознаграждение, ведь банк – это, в первую очередь, коммерческая организация.

🔥 Специалисты рекомендуют выбирать надежный и современный банк для работы. Одной из лучших (№1) является эта кредитная организация.

Документы для открытия расчетного счета юридическим лицам (ООО, АО, ПАО и др.)

  • ОГРН;
  • ИНН;
  • Устав;
  • Приказ о назначении Директора;
  • и другие учредительные документы юрлица.

Январь 20120

Банк Минимальная/Максимальная абонентская плата Стоимость платежного поручения Процент на остаток Пополнение счета
Альфабанкдешевый 490 — 7900 руб.  От 0 до 22 руб.  —  От 0 руб.
Восточный 990 — 1490 руб. 39 руб.  — 0,15-0,21%
Открытиепростой 590 — 5990 руб. От 0 до 79 руб.  — 0,16-0,3%
Точкапопулярный 0 — 2500 руб. От 15 до 60 руб.  — 0,2-1%
ДелоБанк 590 — 7590 руб. От 25 до 59 руб.  — 0-0,3%
МодульБанклучший 0 — 4500 руб. От 0 до 90 руб. До 5% 0-0,5%
Сбербанкнадежный 0 — 8000 руб. От 0 до 100 руб. 0,15-0,3%
Тинькоффудобный 490 — 4990 руб. От 0 до 49 руб. До 8% от 99 руб.
ЭкспертБанк 0 — 3990 руб. От 18 до 78 руб. До 5% 0-0,3%
УБРиР 600 — 7500 руб. От 0 до 27 руб.  — 0 руб.
Промсвязьбанк 339 — 2290 руб. От 0 до 90 руб.  — 0-0,25%

Расчетные счета и тарифы на РКО для ООО и ИП в ТОП-100 банков Москвы

Самый простой пакет можно оформить бесплатно в 3-4 банках. Эти тарифы подойдут для предприятий с минимальной финансовой деятельностью (стоимость платежек в этих банках самая высокая).

Сравнив данные в таблице, легко заметить, что самые выгодные тарифы представлены в Промсвязьбанке, Модульбанке и ЭкспертБанке. За приемлемую абонентскую плату клиент получает полный спектр услуг РКО, а в первых двух банках еще и бонус — начисление на остаток по счету.

Где взять кредит для ИП и малого бизнеса ⇒

В Сбербанке стоимость ежемесячного обслуживания и операций по счету достаточно высокая, но она компенсируется надежностью банка и высокой безопасностью финансовых ресурсов.

Представителям малого бизнеса и начинающим предпринимателям выгоднее всего обратиться в банки Открытие и Промсвязьбанк — при регистрации счета клиентам дают скидку 20% (2 бесплатных месяца).

В Модульбанке, Тинькофф и Экспертбанк — начисляют процент на остаток по расчетному счету до 8% годовых. В них можно хранить деньги не только на текущие, но и на будущие нужды.

Альфабанк — платежки по 0 руб в ТП за 490 р. в месяц

Расчетные счета и тарифы на РКО для ООО и ИП в ТОП-100 банков Москвы

Плюсы:

  • минимальный пакет документов;
  • широкий выбор тарифных планов;
  • низкая стоимость одной платежки;
  • бесплатные переводы до 500 тыс. рублей на счета физических лиц.
Название банка Стоимость открытия Стоимость обслуживания в месяц
Точка от 0 до 2500 в зависимости от тарифа
Модульбанк от 0 до 4900 в зависимости от тарифа
Тинькофф от 490 до 4990 в зависимости от тарифа (первые 2 месяца — 0 руб.)
Открытие от 490 до 8990 в зависимости от тарифа
Сфера от 0 до 4 990 в зависимости от тарифа
Сбербанк от 0 рублей до 12990 в зависимости от пакета услуг
УБРиР от 0 до 940 в зависимости от тарифа
Локо-Банк от 0 до 4990 в зависимости от тарифа
Промсвязьбанк от 0 до 2100 в зависимости от тарифа
Совкомбанк от 0 до 1490 в зависимости от тарифа
Альфа-Банк от 0 до 9900 в зависимости от тарифа
Уралсиб от 480 до 4700 в зависимости от тарифа
ДелоБанк (СКБ) от 0 до 7590 в зависимости от тарифа
Росбанк от 590 до 3990
Райффайзенбанк от 990 до 7500
  • учредительные документы;
  • данные из выписки ЕГРЮЛ;
  • сведения об организации по форме банка;
  • финансовая отчётность;
  • рекомендации от деловых партнёров и кредитных организаций, в которых ранее обслуживалось юридическое лицо;
  • справка об отсутствии задолженности перед налоговым органом;
  • карточка с образцами подписей и печатей.
Стоимость открытия расчетного счета 0 рублей
Стоимость обслуживания от 0 до 940 рублей
Срок открытия за 1 визит в банк
Бонусы при открытии счета 3-6 месяцев бесплатного обслуживания
Начисление % на остаток по счету до 5%
% за внесение наличных от 0,1 до 0,13%
% за снятие наличных от 1,3 до 7,5%
Лимит бесплатного перевода на карту физических лиц до 100 тысяч рублей (только внутренние платежи)
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП от 28 р./шт.
Интернет-банкинг и мобильное приложение есть
Корпоративные карты выпуск — 490 рублей, обслуживание — 190 рублей
Торговый эквайринг комиссия от 1%
Мобильный эквайринг комиссия от 1,95%
Интернет-эквайринг комиссия от 1,6%
Зарплатный проект бесплатные переводы
Валютный счет открытие — 900 рублей
Комиссия по валютному контролю 0,15%
Кредит и овердрафт от 12% годовых
Читать по теме  Дебетовая карта Tinkoff Black: условия получения, тарифы и стоимость обслуживания

Расчетно-кассовое обслуживание и доп. услуги банка Восточный для малого бизнеса

  • торговый эквайринг;
  • интернет-эквайринг;
  • зарплатный проект;
  • валютный контроль;
  • интернет-банкинг и мобильное приложение;
  • онлайн-касса;
  • кредит и овердрафт;
  • банковские гарантии;
  • факторинг;
  • бухгалтерия;
  • депозиты.

Прежде всего, чтобы выбрать банк для расчетно-кассового обслуживания, необходимо тщательно изучить все предложения от разных банков и выбрать наиболее подходящий для конкретной фирмы или физического лица.

  • торговый эквайринг;
  • интернет-эквайринг;
  • зарплатный проект;
  • валютный контроль;
  • онлайн-кассу;
  • кредит и овердрафт;
  • банковские гарантии;
  • услуги бухгалтерии;
  • корпоративные карты;
  • услуги по регистрации ИП и ООО.

К выбору банка-партнера нужно подходить максимально серьезно. Прежде, чем это сделать, нужно изучить предложения различных банков и определиться, исходя из критериев, важных для конкретной организации.

Такие предложения можно разбить на 2 (две) категории:

  1. оплата подключения пакета дает возможность бесплатного осуществления некоторых част используемых операций;
  2. льготные тарифы на основные операции РКО.

Нужно обязательно учитывать стоимость самого пакета, чтобы убедиться, что его подключение действительно снизит затраты и убережет от излишних финансовых потерь.

1

лучше открывать расчетный счёт в стабильном, крупном банке (Сбербанк, Точка (Открытие), Тинькофф, СКБ-Банк, УБРиР, Модульбанк). Эти параметры говорят о надёжности кредитной организации, а потому, разместив здесь свои средства, вы можете не переживать за них);

2

не доверяйте банкам, открывшимся совсем недавно (они предлагают самое дешевое обслуживание, но вы должны понимать, что это маркетинговый ход для привлечения новых клиентов, и не более того. Однако, есть новые банки, которые являются представительствами известных банков. Таким можно доверять);

3

не стоит посещать все банки, лучше просмотреть информацию о них на официальных сайтах или на нашем сайте в разделе Тарифы на открытие расчетного счета (времени вы потратите гораздо меньше, к тому же сэкономите. Сегодня все банки имеют собственные сайты, на которых расположена необходима информация. Если у вас возникнет какой-то вопрос, всегда можно связаться со специалистом по телефону горячей линии);

4

выбирайте банк по дополнительным услугам на РКО и их стоимости (узнайте, какие опции будут вам доступны. Сможете ли вы воспользоваться эквайрингом, подключить зарплатный проект или выпустить корпоративную карту);

5

уделите внимание тарифам и пакетам услуг (лучше пользоваться услугами банка, предоставляющего именно пакеты услуг. Так вы сэкономите в год приличную сумму);

7

изучите особенности дистанционного обслуживания (всё больше бизнесменов переходят на ведение счёта без банковских сотрудников. И банки сегодня соревнуются в создании максимально удобных условий для своих клиентов. Качественная функциональность и понятный интерфейс интернет-банка — главные критерии поиска).

Выбирайте банк, который предлагает передовые технологии в обслуживании (Точка, Тинькофф и Модульбанк). Ведение вашего бизнеса заметно упростится. Дополнительные сервисы от банков, позволяющие вести бухгалтерию и отправлять отчётность в налоговую, помогут справиться с поставленными задачами гораздо быстрее. Удачи в выборе банка!

Подобрать расчетный счет

Несмотря на то, что для ведения предпринимательской деятельности открытие расчётного счёта не является обязательным условием, работать без него вряд ли получится. Любой бизнес предполагает расчёты с клиентами и партнёрами, а на операции с наличными законодательство накладывает серьёзные ограничения.

Счёт — это просто учётная запись в банке, но именно он позволяет производить массу операций с денежными средствами, это так называемое РКО — расчётно-кассовое обслуживание, а также открывает доступ к специфичным услугам банка.

Поэтому на выбор могут влиять следующие факторы:

  • Перечень банковских услуг. К примеру, практически любой бизнес требует на старте определённых вложений. Обеспечить их наличие может банк за счёт заёмных средств. Поэтому условия и возможность кредитования могут стать ключевым фактором выбора.
  • География присутствия. Даже крупнейшие банки из топ-10 имеют отделения не во всех населённых пунктах.
  • Требования к клиентам. Например, некоторые кредитные организации не работают с ИП.
  • Стоимость расчётно-кассового обслуживания. Даже если банк предлагает бесплатный тариф, вы так или иначе будете оплачивать его услуги. Например, комиссией с входящих платежей или со снятий, переводов и т.п.

7. Пакетные услуги РКО для клиентов банка — обзор ТОП-3 популярных услуг 💸

При регулярном использовании РКО неизбежны существенные затраты для фирмы, поэтому большинство банков предлагают своим клиентам пакеты услуг для снижения этих затрат.

Существует 2 категории таких пакетных услуг:

  1. бесплатное проведение наиболее востребованных операция за счет оплаты всего пакета;
  2. льготные условия на тарифы основного набора услуг по РКО.

Однако стоит учитывать полную стоимость пакета и проанализировать реальную выгоду от его подключения.

Расчетно-кассовое обслуживание и доп. услуги банка Восточный для малого бизнеса

1

Расчетные счета и тарифы на РКО для ООО и ИП в ТОП-100 банков Москвы Кира

03 декабря 2019, 18:49

Если ты хочешь закупить товар, у тебя нет этой возможности, потому так решил «ПРОМСВЯЗЬБАНК» ПОНИМАЕТЕ. Теперь банк решает сколько Вы должны продавать и сколько вы должны закупать!!! Вам звонит клиент…

Смотреть полностью »

1

Расчетные счета и тарифы на РКО для ООО и ИП в ТОП-100 банков Москвы Кира

03 декабря 2019, 18:45

ВОРЫ И МОШЕННИКИ, которые обманывают ИП. Ребята будьте с ними очень ОСТОРОЖНЫ!!! Под предлогом открытия счета Вам предлагают все и красиво, а потом говорят, у Вас лимит до 3 000 000 руб на перевод средств…

Смотреть полностью »

5

Иван Вилисов

16 сентября 2019, 04:30

Обслуживаюсь как частное лицо в Открытии, счет для фирмы решил открыть здесь же. Банк надежный. Зашел, поспрашивал о тарифах, посоветовался с бухгалтером, и решили оформить. Счет дали сразу, сказали —…

Смотреть полностью »

Стоимость открытия счёта бесплатно
Стоимость обслуживания от 0 р./месяц до 2500 р./месяц
Срок открытия резервирование — 15 минут, открытие — в течение встречи
Бонусы при открытии счёта по тарифу «Всё лучшее сразу» первые три месяца — 500 р. вместо 2500 р.
Начисление % на остаток по счёту нет
% за внесение наличных от 0,2%, максимально 8% в зависимости от суммы пополнения и тарифа
% за снятие наличных от 0% до 6%
Лимит бесплатного перевода на карту физ. лица до 500 тыс. р — для ИП, до 300 тыс. рублей — для юр. лиц.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП от 0 до 60 рублей
Интернет-банкинг и мобильное приложение есть
Корпоративные карты выпуск и обслуживание бесплатно
Торговый эквайринг
  • комиссия при обороте до 200 тысяч рублей — от 1,3 до 2,3%;
  • свыше 200 тысяч рублей — от 1,8 до 2,3%.
Мобильный эквайринг до 2,5% за транзакцию
Интернет-эквайринг 2,8% от оборота
Зарплатный проект комиссия за перевод денег сотрудникам устанавливается по соглашению сторон
Валютный счёт открытие бесплатно
Комиссия по валютному контролю от 0,12%
Кредит или овердрафт нет

Подробнее на специальной странице сайта Точки.

Важно! Если вы не найдете в списке своего города, значит банк не присутствует в нем. Чтобы выбрать банки, работающие в вашем городе, нажмите «Выбрать город»Открыть расчетный счет в банке Точка для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы.

Тарифы Ведение Платежи Выдача нал. Внесение нал.
Твой Старт 490 р. Бесплатно 5 платежей в месяц, далее 79 р. До 10000 р. без комиссии, далее 1,2% До 30000 р. без комиссии
Твой Онлайн 1390 р. Бесплатно 15 платежей в месяц, далее 39 р. До 30000 р. без комиссии, далее 1,2% До 150000 р. без комиссии
Твой Успех 1990 р. Бесплатно 30 платежей в месяц, далее 29 р. До 50000 р. без комиссии, далее 1,2% До 300000 р. без комиссии
Твой Масштаб 3190 р. Бесплатно 60 платежей в месяц, далее 19 р. До 150000 р. без комиссии, далее 1,2% До 500000 р. без комиссии
Твой Мир 4290 р. 1200 р. Внешние платежи в валюте От 1,2%
Твой Безлимит 8990 р. Без ограничения внешних платежей До 500000 р. без комиссии, далее 1,2% До 300000 р. без комиссии

Расчетные счета и тарифы на РКО для ООО и ИП в ТОП-100 банков Москвы

Подробнее о тарифах

Любой выбранный тариф предусматривает подключение смс-информирование в качестве дополнительной услуги стоимостью 250 рублей в месяц. В пакете «Твой Безлимит» опция включена в обслуживание.

Кроме того, банк предоставляет возможность компаниям и ИП сформировать собственный пакет услуг с учетом актуальных потребностей бизнеса.

Стоимость открытия счета бесплатно
Стоимость обслуживания от 490 до 8990 р.
Срок открытия от 1 дня
Бонусы при открытии счета при авансе за обслуживание — скидка до 25%
Начисление % на остаток по счету нет
% за внесение наличных бесплатно в пределах лимита, затем — от 0,15%
% за снятие наличных бесплатно в пределах лимита, затем — от 1,2%
Лимит бесплатного перевода на карту физ. лица до 150 тыс. р.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП от 0 до 79 р.
Интернет-банкинг и мобильное приложение есть
Корпоративные карты нет
Торговый эквайринг от 1,55%
Мобильный эквайринг от 2,3%
Интернет-эквайринг от 2,5%
Зарплатный проект переводы бесплатные
Валютный счет 1550 р. за открытие
Комиссия по валютному контролю 0,15%
Кредит или овердрафт 13,5-22% годовых

Важно! Если вы не найдете в списке своего города, значит банк не присутствует в нем. Чтобы выбрать банки, работающие в вашем городе, нажмите «Выбрать город»Открыть расчетный счет в Восточном банке для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы.

Плюсы РКО в банке

Среди основных преимуществ обслуживания юридических лиц и предпринимателей в Восточном Банке следует отметить:

  • быстрое и бесплатное оформление расчетного счета;
  • широкий выбор тарифных планов с возможностью формирования индивидуального пакета услуг;
  • предоставление 6 месяцев бесплатного обслуживания при авансовом внесении абонентской платы за 12 месяцев;
  • предоставление скидок на подключение дополнительных опций.
  • Овердрафт до 500000 рублей.
Оцените статью
Финансовый блог
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.